روزنامه جمهوری اسلامی
1397/09/12
مبارزه با پولشویی و دلالی ارز با مدیریت نقدینگی
در یک ماه گذشته دو برنامه بانک مرکزی برای مدیریت جریان نقدینگی در کشور و مبارزه با پولشویی اجرایی شد و اثر کاهنده خود را بر نرخها در بازار ارز گذاشت.به گزارش ایرنا، اوایل آبان ماه بود که بانک مرکزی در بخشنامهای بانکها را ملزم به رعایت سقف 50 میلیون تومانی تراکنشها در کارتخوانهای فروشگاهی کرد؛ بخشنامهای که حدود 11 ماه پیش صادر شد اما بانکیها به بهانههای واهی از اجرای آن طفره میرفتند.
ایرنا همان زمان در گزارشی با عنوان «کاهش سقف تراکنش لازم اما ناکافی برای مدیریت بازار ارز» نوشت که اعمال محدودیت روی سقف تراکنشهای هر کارت بانکی کافی نیست زیرا افراد به طور متوسط پنج کارت بانکی در اختیار دارند و باید این محدودیت روی کدهای ملی افراد پیاده سازی شود چیزی که زیرساخت آن در نظام پرداخت کشور وجود دارد.
پس از انتشار این گزارش، یک مقام آگاه در بانک مرکزی به ایرنا اعلام کرد که گام بعدی این بانک برای مقابله با پولشویی و بازگرداندن آرامش به بازار ارز، تعیین سقف 50 میلیون تومانی برای هر کدملی است به شکلی که هر شهروند بتواند در شبانه روز فقط 50 میلیون تومان از طریق پایانههای فروشگاهی جابجایی داشته باشد.
چند روز بعد عبدالناصر همتی رئیس کل بانک مرکزی در گفتوگویی تلویزیونی اعلام کرد که این محدودیت بزودی روی کدهای ملی اعمال میشود؛ پیگیری ایرنا نشان میدهد که از هفته گذشته به تدریج اعمال این محدودیت در شبکه بانکی کشور آغاز شده است.
به دلیل خارج شدن پایانههای فروشگاهی بانکهای ایران از مرزها و انتقال آنها به کشورهای همسایه که زمینه را برای خروج سرمایه از کشور، صادرات بدون انتقال ارز و حتی آشفتگی بازار ارز را به دنبال داشت، اعمال این محدودیت دستاوردهای مهمی را برای مقابله با پولشویی و مدیریت بازار ارز داشت.
گام دیگر بانک مرکزی، مدیریت چکهای تضمینی شبکه بانکی بود که به نوعی پول نقد به شمار میآید؛ پیگیری خبرنگار ایرنا از سطح بازار که در گزارشی با عنوان «چک رمزدار، اخلال گر بازار ارز» بازتاب یافت، نشان میداد که حجم قابل توجهی از نقدینگی به واسطه همین چکهای تضمینی در بازار ارز دست به دست میشد و چون با پشت نویسی قابل انتقال به غیر بود، دست واسطهها و دلالان را در بازار ارز برای نقد کردن این مبالغ باز میگذاشت.
بررسیها نشان میداد که حتی در مواردی این چکها آن هم با رقم بالا پس از چندین بار گردش که گاهی به 30 مورد در روز هم میرسید، در شعبه نقد میشد.
یک مقام آگاه در نظام بانکی گفته بود که «در مواردی فقط در یک روز گردش مالی چکهای رمزدار پنج هزار میلیارد تومان گزارش شده است که چنین مواردی عجیب به نظر میرسد».
وی یکی از اشکالهای چکهای بانکی را همین مورد دانست که به راحتی با 2 امضا قابل انتقال به غیر است؛ برای نمونه یک چک 500 میلیون تومانی میتواند در یک روز 10 بار بین اشخاص مختلف دست به دست شود، معاملات انجام شده و در نهایت برای نقدشوندگی راهی بانک شود.
یکی از مسئولان بانک مرکزی پس از انتشار گزارش،اعلام کرد که بزودی برنامه این بانک برای مدیریت چکهای تضمینی اجرایی میشود تا اینکه دیروز (دهم آذر) شورای هماهنگی سران قوا در مصوبهای اختیارات لازم را در این زمینه به بانک مرکزی داد.
براساس این تصمیم و به گفته رئیس کل بانک مرکزی، دیگر چکهای تضمینی، قابل ظهرنویسی (پشت نویسی) نیست و متقاضی چک باید نام ذینفع (گیرنده) چک را به همراه شماره ملی او در چک قید کند.
همتی افزود: چکهای کنونی دیگر قابل انتقال نیست و برای چکهای موجود در اختیار مردم طبق مصوبه شورا، یک ماه فرصت داده شد تا با مراجعه به بانکها نقد شوند؛ ضمن آنکه بانکها از این به بعد چکها را با شرایط جدید ارائه و صادر میکنند.
همتی ادامه داد: بررسیهای ما در یکی دو ماه گذشته نشان میدهد ارزش این چکها هشت هزار میلیارد تومان بود که چرخش بدون شفافیت و بدون اطلاع نظام بانکی از مشکلات آن به شمار میرود.
رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد این اقدام به شفافیت بیشتر و مبارزه با پولشویی کمک میکند و از این به بعد با گردش مالی درست، واقعی و شفاف در کشور از عملیات غیرشفاف در بازار جلوگیری میشود.
پربازدیدترینهای روزنامه ها
سایر اخبار این روزنامه
لایحه بودجه سال 1398 کل کشور در هیات دولت تصویب شد
گزارشی از پولشویی قاچاقچیان
تطهیر 80 هزار میلیارد تومان پول کثیف مواد مخدر در ایران
مبارزه با پولشویی و دلالی ارز با مدیریت نقدینگی
رئیس کل بانک مرکزی:
رقم دلار در بودجه 98 حدود 5700 تومان خواهد بود
حسین انتظامی بار دیگر نماینده مدیران مسئول نشریات در هیات نظارت شد
عفو بین الملل ابعاد جدید توحش آلسعود را فهرست کرد
پس از فرانسه و بلژیک
اعتراضات "جلیقه زردها" به هلند هم کشیده شد
آیتالله استادی در مراسم بزرگداشت شهید مدرس:
سیاست، هیچگاه ابعاد شخصیتی شهید مدرس را تحتالشعاع قرار نداد
دکتر ظریف در حاشیه نشست با اعضای کمیسیون امنیت ملی مجلس:
حرفهایم در مورد پولشویی کاملا واضح است
بخشنامه جدید چک تضمینی با هدف مبارزه با پولشویی ابلاغ شد
خسارت خارجی کشتی سانچی پرداخت شد
خوش خدمتی به دشمن
رای قطعی دادگاه 5 صراف هفته آینده صادر میشود
حذف طرح زوج و فرد از ابتدای سال آینده
پاسخ سخنگوی ارشد نیروهای مسلح به اظهارات اخیر مقامات آمریکایی
نامزدهای داستان کوتاه جایزه جلال معرفی شدند